Перемкнути панель спеціальних можливостей
Альт 0
Налаштування доступностіАльт С
Верхня панель спеціальних можливостейАльтернатива 1
Права панель спеціальних можливостейАльтернатива 2
Нижня панель спеціальних можливостейАльтернатива 3
Ліва панель спеціальних можливостейАльтернатива 4
Показати панель спеціальних можливостей комбінацій клавішАльтернатива 5
Перемикання панелі спеціальних можливостей комбінацій клавішАльтернатива 6
Скинути всі спеціальні можливостіAlt Q
Змінити розмір шрифтуАльт А
Збільшити розмір шрифтуAlt +
Скинути розмір шрифтуАльтернатива X
Зменшити розмір шрифтуAlt-
Змінити висоту лінії Альт H
Збільшити висоту лініїAlt U
Скинути висоту лініїАльт Дж
Зменшити висоту лініїАльт М
Змінити міжлітерний інтервалAlt >
Збільшити міжлітерний інтервалАльт Р
Скинути міжлітерний інтервалАльт Ф
Зменшити інтервал між літерамиАльт V
Змінити інтервал між словамиАльт
Збільшити інтервал між словамиАльт E
Скинути інтервал між словамиАльт D
Зменшити інтервал між словамиAlt C
Читабельний шрифтАльт Г
Виділіть заголовки Альт Т
Масштабування текстуАльт Z
Інвертуйте кольориАльт І
Яскравий контрастАльт В
Темний контраст Альтернатива Б
Клавіатурна навігаціяАльт К
Великий білий курсор Альт Y
Великий чорний курсор Альт Н
Запобігання анімаціїАльт П
Перейти до сторінки вмісту
0
0

Тест приватного кредитора в процедурах реструктуризації – що це? що він містить? які функції він виконує?

Поділіться цією статтею:

Перевірка приватного кредитора - це документ, складений відповідно до процедури реструктуризації, яка є обов’язковою у ситуації, коли під час провадження або під час здійснення домовленості підприємцю може бути надана підтримка з боку держави чи з використанням державних ресурсів у будь-якій формі. Незважаючи на те, що цей документ присвячений насамперед державним кредиторам, він також є цінним джерелом інформації для інших кредиторів, особливо в контексті прийняття рішень щодо прийняття пропозицій щодо домовленостей.

У цій статті ми спробуємо пояснити вам, що таке тест приватного кредитора та яке його значення для широкого розуміння учасників процесу.

Що таке перевірка приватного кредитора?

Перевірка приватного кредитора, як визначено в Законі про реструктуризацію, – це оцінка, підготовлена під час процедури реструктуризації дій державного кредитора, запланованих у процедурі реструктуризації та під час і як частина виконання угоди, зроблена з метою визначення того, чи державний кредитор поводиться в даному випадку як приватний кредитор, що діє в даному випадку в нормальних ринкових умовах, зокрема, чи прийме приватний кредитор умови погашення зобов'язань, передбачені пропозиціями щодо угоди.

Таким чином, ключовим питанням є те, чи погодиться приватний кредитор на ті самі умови погашення зобов'язаньякі були передбачені в пропозиціях щодо договору для державного кредитора. На практиці це означає, що державний кредитор повинен приймати рішення на основі ринкових критеріїв, що має на меті запобігти ситуаціям, за яких державна підтримка може призвести до невиправданих вигод за рахунок інших суб’єктів, що діють на ринку.

Коли проводиться перевірка приватного кредитора та чи є вона обов’язковою у всіх провадженнях?

Перевірка приватного кредитора є обов’язковою, якщо під час провадження або на етапі реалізації угоди боржник може отримати підтримку від держави в рамках процедури реструктуризації, тобто, в принципі, коли державні кредитори беруть участь у провадження. Ці положення спрямовані на те, щоб усі форми підтримки, які можуть надаватися підприємцям, відповідали правилам державної допомоги та не призводили до спотворення конкуренції на ринку. Ця підтримка може приймати різні форми, зокрема:

  • Зменшення зобов'язань через угоду, що означає, що заборгованість підприємця може бути зменшена в результаті угоди з кредиторами.
  • Розподіл погашення на частини, що дозволяє підприємцю більш доступно розрахуватися за своїми зобов'язаннями, а не повертати всю суму за один раз.
  • Перенесення терміну виконання зобов'язань, завдяки чому підприємець отримує додатковий час для виконання своїх фінансових зобов'язань.
  • Зупинення виконавчого провадження, що має на меті захистити підприємця від негайних дій кредиторів, які можуть загрожувати його подальшій діяльності.
  • Надання позик, кредитів, поручительств чи гарантій, які можуть підтримати фінансову ліквідність підприємця.

У контексті вищезазначених форм підтримки план реструктуризації повинен додатково включати тест приватного кредитора, метою якого є оцінка того, чи можна вважати підтримку, надану під час процедури реструктуризації, державною допомогою, тому його слід підготувати в установлені терміни. зазначено для цього документа, тобто наступним чином:

– у прискорених домовлених провадженнях протягом 2 тижнів з моменту їх відкриття;

– у домовлених провадженнях протягом 30 днів з дня їх відкриття;

– у провадженні щодо реструктуризації протягом 30 днів з дня його відкриття, який в обґрунтованих випадках може бути продовжений суддею-уповноваженим до трьох місяців;

– у провадженні щодо затвердження угоди план реструктуризації воно подається лише разом із заявою про затвердження домовленості, тобто після збору голосів. У зв’язку з тим, що перевірка приватного кредитора є документом, необхідним для державних кредиторів для оцінки питання державної допомоги, і що вони часто не зможуть проголосувати без нього, передбачається, що документ буде надано їм/надано доступним у систему ІКТ разом із картками для голосування.

Що включає перевірка приватного кредитора?

Інформаційна здатність документа визначається ст. 140 розділ 3 Закону, згідно з якою критерій приватного кредитора включає:

– інформація про очікуваний ступінь задоволення індивідуальних публічно-правових кредиторів у рамках виконання угоди, заснована на даних про суму зобов’язань боржника перед окремими публічно-правовими кредиторами, на яких поширюється угода, та змісту пропозиції облаштування щодо окремих державних кредиторів;

– інформацію про очікуваний ступінь задоволення індивідуальних публічно-правових кредиторів у провадженні у справі про банкрутство, яке буде провадитися щодо боржника, на основі аналізу вартості активів боржника із зазначенням обтяжень, очікуваний розмір витрат на провадження у справі про банкрутство , а також категорію, за якою індивідуальні публічно-правові кредитори будуть задоволені під час процедури банкрутства.

Результатом аналізу є оцінка того, чи буде більшою мірою задоволена дебіторська заборгованість державного кредитора у разі укладення та реалізації угоди чи у справі про банкрутство.

Одержувачі документа.

Незважаючи на те, що Закон визначає публічно-правові особи як спеціалізованих одержувачів перевірки приватного кредитора, практика показала, що це документ, який також виконує важливу інформаційну роль для інших учасників процесу, яких можна розділити на групи з особливими інтересами та очікуваннями щодо процес реструктуризації або банкрутства. Крім публічно-правових осіб слід зазначити: на:

– забезпечені речовими кредиторами – вони мають право задовольнити свої вимоги за рахунок майна боржника, на яке надано заставу. Ключовим питанням є оцінка вартості забезпечених активів і доцільність приєднання до угоди. Якщо вартість забезпечення перевищує вартість вимоги, кредитор може не бажати укладати угоду, яка передбачає нижчий ступінь задоволення;

– інші кредитори, які не мають застави – на підставі документа можуть оцінити свої шанси задовольнити свої вимоги в рамках процедури реструктуризації порівняно з можливою процедурою банкрутства. У разі реструктуризації можна обговорити умови погашення та отримати кращу позицію порівняно з процедурами банкрутства, які часто призводять до значного зниження вартості сатисфакції через ліквідаційну знижку.

– інші кредитори, які не підпадають під дію угоди за законом (наприклад, працівники, FGSP) – на основі аналізу вони можуть вирішити, чи доцільно давати згоду на включення їх дебіторської заборгованості в угоду, якщо боржник перебуває в а У складній фінансовій ситуації кредитори повинні враховувати наслідки своїх рішень, включаючи можливість втрати претензій і вплив на їхні подальші дії в контексті примусового виконання.

Результат перевірки приватного кредитора

Підтримка, надана підприємцю, який відповідає критеріям приватного кредитора, не порушує принцип чесної конкуренції Співтовариства та не розглядається як державна допомога. Оцінка того, чи відповідає дана підтримка критеріям приватного кредитора, є об’єктивною та базується виключно на ринкових принципах. З цієї причини питання державної допомоги в контексті процедури реструктуризації виникає лише тоді, коли одна з форм підтримки не проходить перевірку приватного кредитора. Тільки в цьому випадку підтримка може вважатися кваліфікованою державною допомогою.

Підводячи підсумок, ці правила спрямовані на забезпечення прозорості та рівності в доступі до державної підтримки та захисту правил конкуренції, які є ключовими для функціонування ринків. Ці заходи також спрямовані на мінімізацію ризиків зловживань при використанні державної допомоги, що особливо важливо в умовах реструктуризації підприємств.

Поділіться цією статтею:

ПМР у засобах масової інформації

pmr-реструктуризація
pmr-реструктуризація
pmr-реструктуризація
pmr-реструктуризація
pmr-реструктуризація
pmr-реструктуризація
pmr-реструктуризація
pmr-реструктуризація
pmr-реструктуризація
pmr-реструктуризація
років на ринку
0 +
провадження
0 +
клієнти
0 +
ukUkrainian
Прокрутка до верху